Dohledatelnost bitcoinových transakcí

Čerstvá kauza týkající se prodeje darovaných bitcoinů za miliardu korun znovu otevřela otázku, jak moc je bitcoin spojen s kriminální činností. Často se o něm mluví v souvislosti s drogami, podsvětím nebo praním peněz – ale je to opravdu jeho hlavní charakteristika?

Stejně jako u každé technologie záleží především na tom, jak ji používáme. Nůž, hotovost i internet mohou sloužit dobrým i špatným účelům. S Bitcoinem je to stejné.

V tomto článku se zaměřím na technickou stránku Bitcoinu, konkrétně na to, jak funguje jeho transparentnost, jak lze sledovat transakce a jak se celý sektor proměňuje pod vlivem regulací.

Bitcoin je transparentní

Bitcoinová síť funguje na blockchainu. Jde o veřejnou databázi všech transakcí, které kdy na Bitcoinu proběhly. A kdokoli si je může prohlédnout. Jde vlastně o jeden z nejtransparentnějších platebních systémů na světě.

Jedna transakce vás dostane k příjemci i odesílateli a všem před nimi nebo po nich! Každá transakce po sobě prostě zanechá stopu.

Na blockchainu můžete vyhledávat bitcoinové adresy nebo pomocí ID transakcí. Jasně, vidíte směs alfanumerických čísel z bitcoinových adres nebo transakcí, ale vše je zcela transparentní. Adresy nebo transakce ale nejsou identity, přezdívky nebo účty tak jak je známe z bankovnictví.

Chcete se podívat na blockchain?

Můžete. Kdokoliv se kdykoliv může do blockchainu podívat. Uvádím příklad několika nejznámějších stránek na prohlížení blockchainů. Mějte na paměti, že každá kryptoměna má vlastní blockchain (tokeny ne), takže pokud chcete hledat BTC adresy, nemůžete je hledat na Etherscanu.

blockchair.com, mempool.space, etherscan.io

Chainalysis a sledování blockchainu

Existují nástroje a firmy, které se specializují na sledování blockchainu. Mezi nejznámější patří například Chainalysis. Tento sofware

• analyzuje pohyby kryptoměn,
  
• identifikuje podezřelé adresy,
  
• pomáhá policii a burzám při vyšetřování.
  

Díky nim lze například zpětně vysledovat výnosy z ransomwaru nebo z nelegálních aktivit.

Bitcoin je pseudonymní

Bitcoin bývá označován jako digitální hotovost, protože umožňuje přímé transakce mezi uživateli bez prostředníků – podobně jako bankovky. Zcela neutrální síť všech, otevřená komukoli bez ohledu na geografickou příslušnost.

Chcete zajistit platební síť se stejnými možnostmi, jaké nabízejí banky? Mít přístup ke svým prostředkům, které vám nikdo nemůže vzít nebo změnit? Jak zajistit v takové transparentní síti podobné soukromí jako v bankách? Tak, že se na síti budete pohybovat pod svou bitcoinovou adresou.

Jak zjistím identitu bitcoinové adresy?

• Používá-li daná osoba k nákupu či prodeji BTC prověřené krypto burzy a směnárny, tak prochází procesem verifikace. Při přeposlání prostředků z/na BTC peněženku tak vzniká záznam, který ji propojuje s danou peněženkou.
  
• Daná osoba vlastnící bitcoinovou adresu ji někde zveřejní.

Bitcoin je pseudonymní. Ve chvíli, kdy dojde k propojení s identitou, vidíte všechny transakce na této adrese, případně můžete analyzovat odkud kam tečou prostředky či spojovat s jinými adresami.

Jak regulace ovlivňuje krypto prostředí?

Je dobré zmínit, jak se vlastně ten geekovský svět Bitcoinu po 16letech mění. Málokdo by čekal, že bude součástí některých státních rezerv, že se o něm bude tolik psát a že tržní kapitalizací předčí například stříbro a jedny z největších tech gigantů.

A spolu s jeho rozšířením se v rámci globálního světa dostává do míst, kde se jím zabývají tradiční instituce. Propojujícím prvkem mezi těmito světy je regulace.

Mezi nejdůležitější patří:
MiCA (Markets in Crypto Assets) – evropský rámec pro dohled nad kryptoměnovými službami.
Travel Rule – mezinárodní nařízení, které ukládá burzám a směnárnám povinnost sdílet údaje o odesílateli a příjemci transakcí.
Genius Act (USA) – návrh regulující stablecoiny a digitální aktiva.

Pokud se veřejnost bojí, že bitcoin a kryptoměny jsou spojeny se zločinem, je to bohužel dané tím, že z této niche oblasti se nedostávají ven změny, kterými samotné odvětví prochází. Ale to je ostatně povinností expertů z této oblasti a médií mluvit o bitcoinu a kryptoměnách fakticky, neideologově, srozumitelně a bez předsudků.