5. Strategie a risk management

Každé investování je rizikové, takže jste určitě slyšeli „Investuj jen tolik, kolik můžeš ztratit“. Jenže někdo jiný vám řekne „No risk, no reward“ (Žádný risk, žádný zisk).

Jak najít v těhle dvou výrocích zdravou hranici? A preventivně se ochránit před nepříjemným vývojem svého portfolia? 

Mějte strategii.

Dlouhodobá investice / Holding

Dlouhodobé držení kryptoměny bez ohledu na její krátkodobé cenové výkyvy. Při použití této strategie se spoléháte na to, že hodnota kryptoměny časem vzroste. Tuto strategii najdete především u bitcoinových fanoušků. V minulosti se potvrdilo, že se vyplácí držet Bitcoin dlouhodobě po několik halvingových cyklů. Této strategii říkáme HODL (ano, ten překlep anglického slova hold je schválně). 

Ukážeme si na to příkladu:
Pokud jste nakoupili bitcoin v roce 2017 za 25 000 korun a drželi ho až do roku 2021, kdy jeho cena dosáhla 1 380 000 korun, využili jste hodl strategii a získali značný zisk.

Trading 

Trading cyklu

Trading cyklu je strategie založená na využití čtyřletého cyklu Bitcoinu. Ten souvisí s pravidelným půlením, zvaným halvingem. Tento cyklus zahrnuje období prudkého růstu (bull market) a poklesu (bear market). Jako trader se snažíte využít 4letého bitcoinového cyklu – nakoupit v době poklesu (bear market) a prodat ho během období růstu (bull market).

Ukážeme si na to příkladu:
Pokud jste nakoupili bitcoin v roce 2018, kdy jeho cena klesla na 80 000 Kč a prodali ho v roce 2021 během vrcholu cyklu za 1 600 000 Kč, využili jste cyklickou strategii.

Swing Trading

Swing Trading se zaměřuje na střednědobé trendy, často po dobu několika dní až týdnů. Při této strategii identifikujete cenové vzorce a využíváte jich k dosažení zisku. Sledujete technické indikátory a grafové formace, abyste identifikovali optimální vstupní (nákup) a výstupní body (prodej/exit). 

K vysledování cenových trendů pomáhají grafové vzorce z předchozí kapitoly. 

Day Trading

Day Trading je krátkodobá strategie, která využívá denní cenové pohyby. Jako day tradeři otevíráte a zavíráte pozice během jednoho dne a snažíte se využít malé cenové výkyvy.

Musíte neustále sledovat trh a rychle reagovat. Je extrémně náročné se tím však zabývat dlouhodobě.

Ukážeme si na to příkladu:
Pokud cena Ripple (XRP) během dne kolísá mezi 50 a 55 korunami, day trader může nakoupit při ceně 50 korun a prodat při ceně 55 korun několikrát za den, aby získal zisk z těchto malých pohybů.

Longování a shortování 

Shortování
Shortování, známé také jako short sell (krátký prodej), je obchodní strategie, při které spekulujete na poklesu ceny aktiva. Půjčíte si dané aktivum (kryptoměnu), prodáte jej za aktuální tržní cenu a následně nakoupíte zpět za nižší cenu. Rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou představuje váš zisk. Shortování je riskantní strategie, protože pokud cena aktiva místo klesání stoupne, potenciální ztráty mohou být neomezené. Tuto techniku používají především zkušení tradeři, kteří znají rizika a trh.

Longování
Tento přístup znamená, že držíte kryptoměnu(y) po delší dobu a kvůli realizaci zisku je prodáte, když jejich cena stoupne. Longování je považováno za méně riskantní než shortování, protože maximální možná ztráta je omezena investovanou částku.

Risk management

Správný risk management je klíčem k dlouhodobému úspěchu v obchodování. Zde jsou některé základní principy:

Nastavení stop-loss příkazů

Automaticky prodává vaše aktiva, pokud jejich cena klesne pod určitou úroveň. Tento proces vám pomáhá minimalizovat ztráty a chránit váš kapitál. 

Ukážeme si na to příkladu:
Pokud nakoupíte Litecoin za 1700 korun a nastavíte stop-loss příkaz na 1500, vaše ztráty budou v případě poklesu omezeny na 200 korun na jednotku.

Diverzifikace portfolia

Investujte do různých kryptoměn či aktiv, abyste snížili riziko. Nesázejte vše na jednu kartu. I když jedna investice selže, ostatní mohou stále dosahovat zisků.

Riskujte jen malou část kapitálu

Rozhodněte se předem, jakou maximální ztrátu jste na jednu obchodní pozici ochotni akceptovat. Obvykle se doporučuje nepřekročit 0,5-3 % celkového kapitálu na jednu obchodní pozici. Při nákupu za 20 % kapitálu se stop lossem -10 % riskujete pouze 2 % celkového kapitálu.

Ukážeme si na to příkladu:
Pokud máte kapitál 100 000 korun, nastavte maximální ztrátu na 2000 korun (2 % ze 100 000 korun) na jednu obchodní pozici. Pokud nakoupíte kryptoměnu za 20 000 korun a nastavíte stop-loss příkaz na -10 %, riskujete pouze 2000 korun, což jsou 2 % celkového kapitálu (100 000 Kč).
Při použití „pravidla 2 % z celkového kapitálu“ pro ztráty v případě série deseti ztrátových obchodů, přijdete pouze o 20 % kapitálu.

---

Máte za sebou kurz Základy obchodování na kryptoměnové burze a jste připraveni na to si vše vyzkoušet v praxi.

Svět obchodování a investování, nejen kryptoměn, vám může přinést zhodnocení neustále se o inflaci snižující hodnoty vašich prostředků. Také vám ale může přinést hodně mrzení. Přece jenom součástí jakéhokoliv investování je riziko ztráty. 

Proto mějte strategii a neustále se vzdělávejte. Dokážete se díky tomu připravit a reagovat na všechny okolnosti, které vás potkají.

Začít obchodovat na krypto burze