Jak na investice do kryptoměn

Kryptoměny jako novodobá investice, která malou částí doplňuje portfolio moderního investora. 

Kryptoměny, digitální aktiva, která vznikla s první úspěšnou kryptoměnou Bitcoin. Od roku 2009 si prošlapávají cestu od zapálených programátorů a geeků k běžným lidem, kteří jimi už třeba platí za produkty na Alze.

Decentralizovaný systém, který není závislý na státu a který svou „pravdu“ nachází na blockchainu.

Proč investovat do kryptoměn?

Záleží, zda se bavíme o Bitcoinu, Solaně nebo třeba Dodgecoinu. Kryptoměn je totiž velké množství a každá z nich má jiné zhodnocení i jiný účel. Co se týče Bitcoinu, který je tady s námi nejdéle, tak jeho průměrné roční zhodnocení mezi lety 2018-2023 bylo kolem 63 %. Mezi stále více investory a institucemi začíná být považován za téměř konzervativní a tedy jistou investici.

Výhody kryptoměn tkví v jejich decentralizovaném charakteru, transparentnosti díky blockchainu a možnosti jejich přeposlání kamkoliv na světě v řádech minut. Zkuste to samé udělat s korunou a pošlete ji třeba na tasmánský účet…

Pro většinu lidí je výhodou i jejich finanční zhodnocení, které v dlouhodém měřítku dosahuje vyšších výsledků než spořící účty.

Jednou jste 63 % nahoře, jindy 80 % dole… Jako trader byste možná dokázali krátkodobě na volatilitě vydělat, ale dlouhodobě se ten stres asi vydržet nedá. 🙂

Nevýhodou je tedy zmíněná volatilita. Také technické pozadí, které může být pro běžné lidi zpočátku nepřehledné. Pokud tomu však budete věnovat aspoň trošku času, dá se to zvládnout.

Nepřehledné může být i zdanění kryptoměn a bohužel velké množství podvodů. O všech těchto věcech však píšeme na našem Vzdělávání, takže můžete vše brzy pochopit.

Způsoby investic do kryptoměn

Investovat do kryptoměn můžete vícero způsoby. Není nic jednoduššího než přímý nákup kryptoměn. Pro ty, kteří nepotřebují nebo nechtějí přijít s kryptoměnou do tak přímého styku, fungují možnosti nákupu kryptoměnových ETF, derivátů nebo akcií firem, které kryptoměny podporují. 

Pro fajnšmekry pak může fungovat specializovaný obor těžby kryptoměn. Pojďme si projít jednotlivé možnosti pěkně zblízka. 

Přímý nákup

Jde o nákup kryptoměn přímo na vlastní účet, který máte u dané služby (burzy, směnárny apod.), nebo třeba rovnou na svou peněženku. V dnešní době solidních burz a směnáren je to nejčastější volba pro všechny začátečníky.

Zaregistrujete se a projdete oficiálními procesy zvanými KYC. Je to jako byste si zakládali účet u banky. Burzy a směnárny to dělají, aby zabránily praní špinavých peněz. S příchodem regulace MiCA bude tento proces naprostou povinností pro všechny projekty, které kryptoměny nabízejí.

A pak už můžete kryptoměny nakupovat. Ty si necháte na účtě u burzy nebo směnárny, nebo je pošlete na vlastní kryptoměnovou peněženku. 

V České republice existují v současnosti (září 2024) dvě krypto burzy. Coinmate jako první a nejdéle fungující burza, která od roku 2014 nabízí služby nákupu a prodeje kryptoměn. Druhou je Dase, která vznikla teprve nedávno (2024). České krypto směnárny jsou Anycoin, Coinbank a SimpleCoin. Z těch zahraničních burz je to například Binance, Kraken nebo Coinbase. 

U českých subjektů je největší výhodou to, že nakupujete za české koruny, tzn. že neplatíte peníze navíc za převod do jiných měn v případě nákupu na zahraniční burze nebo směnárně. Naše burze, ale i některé směnárny, nabízejí i nákup za eura.  Jako český zákazník určitě oceníte komunikaci se zákaznickou linkou v češtině. 

Nakoupit nebo prodat kryptoměny napřímo můžete přes bitcoinmaty (automaty na kryptoměny).

Jak ale přímý nákup opravdu funguje? Potřebuju vždy kryptoměnovou peněženku? A vyznám se vůbec na krypto burze? Nebojte, celý proces probíráme v naší vzdělávací sekci a konkrétně v článku Jak nakoupit kryptoměny. 

Investice do kryptoměnových fondů

Zajímají vás kryptoměny, ale nechcete vstupovat na kryptoměnovou burzu nebo směnárnu? 

Tenhle problém můžete vyřešit nákupem bitcoinových či ethereových ETF. Koupíte si cenný papír, který kopíruje cenu jednotlivých kryptoměn. U investiční společnosti. V Evropě existují fondy, kde nakoupíte bitcoinové ETF. 

Velká událost však nastala na začátku roku 2024 – Americká Komise pro cenné papíry a burzy schválila obchodování hned s jedenácti bitcoinovými ETF. V širším kontextu to znamená otevření bitcoinu světu a tradičním investorům.

Které investiční fondy aktuálně nabízejí bitcoinové ETF?

Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
BlackRock’s iShares Bitcoin Trust (IBIT)
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
Bitwise Bitcoin ETF (BITC)
Hashdex Bitcoin ETF (DEFI)
Valkyrie Bitcoin Fund (BRRR)
ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
Invesco Galaxy Bitcoin ETF (SATO)
VanEck Bitcoin Trust (HODL)
WisdomTree Bitcoin Fund (BTCW)
Franklin Bitcoin ETF (EZBC)

Na kterých burzách můžete bitcoinové ETF obchodovat?
Nasdaq, NYSE Arca či BZX.

U kterých brokerů si můžete bitcoinové ETF nakoupit? 
Například u XTB můžete nakupovat bitcoinové fondy ETC a ETN pod hesly BTCE.DE a VBTC.DE. Lze u nich nakoupit jen frakce. Například minimální nákup VBTC.DE dělá $28,87 (září 2024).

Obchodování s jedenácti výše zmíněnými ETF nabízí také Fio banka. Na rozdíl od XTB můžete na Fio nakoupit vždy jen celé ETF a při koupi platíte poplatek, který činí 7,95 dolaru (do 100 ks).

Investice do kryptoměnových derivátů

Investice do kryptoměnových derivátů, jako jsou futures kontrakty a CFD (Contracts for Difference), jsou způsobem, jak vydělat na změnách cen kryptoměn, aniž byste je museli přímo vlastnit. U futures kontraktů se investoři dohodnou na koupi nebo prodeji kryptoměny za předem domluvenou cenu, která nastane v budoucnu. 

CFD zase umožňuje obchodovat na základě toho, jak se cena kryptoměny mění, bez toho, abyste ji museli koupit. Výhodou je, že můžete vydělávat i při poklesu cen, a navíc si zvýšit možné zisky pákovým efektem. Vyšší riziko ztráty a složitost obchodování s pákou mohou být na druhou stranu pro začátečníky nebezpečné.

Těžba kryptoměn

Investice do těžebních poolů nebo těžebních projektů je bezesporu jednodušší než kdybyste sami těžili. Pro těžbu potřebujete drahé těžební stroje a taky místo, kde můžete těžit. Těžba se už jedincům nevyplácí, především v případě Bitcoinu.

Existují však projekty, které mají stroje, zajišťují těžbu a vy si na dálku kupujete jejich výkon a čekáte na následný zisk. 

Výhody: Nemusíte mít starosti s nákupem strojů a jejich obsluhou. Vše probíhá z pohodlí vašeho domova a máte k dispozici zástupce, který vám se vším pomůže.

Nevýhody: Návratnost může být až několik let. Spolupráce s jednotlivými aktéry se může lišit. Není to regulovaný byznys, nemáte tak garanci, že se vám investice vrátí. 

Investice do kryptoměnových projektů a ICO

Nemusíte nakupovat kryptoměny, abyste se stali kryptoměnovým investorem. Někteří investují do projektů/firem, které kryptoměny poskytují, nebo investují do těžebních firem. 

V minulosti se rozšířila možnost investování do projektu pomocí kryptoměn. Tento proces je známý jako ICO, Initial Coin Offering. Lidé zakládali projekty, launchovali nové kryptoměny a prvními investoři byli lidi, kteří si je nakoupili ještě předtím, než se dané kryptoměny začaly obchodovat na burze a směnárnách.

Pomocí procesu ICO vznikla například i druhá největší měna Ethereum. Později ale tento způsob začal být zneužíván, takže se od něj opustilo. 

Koupě akcií společností podporujících kryptoměny

Koupit si akcie vaší oblíbené krypto burzy? Jde to. 

Veřejně obchodovatelné akcie nabízejí Coinbase (COIN) , Robinhood (HOOD), nebo třeba Crypto.com (CRO). Akcie těchto firem najdete třeba v aplikacích eToro, Revolut nebo XTB.

Investiční strategie

Rozhodli jste se investovat do kryptoměn a nevíte, jakou máte zvolit strategii?
Je jich několik, tak si vyberte tu, které odpovídá více vašemu stylu a času, který chcete investování věnovat.

HOLD

Dlouhodobé držení kryptoměny bez ohledu na její krátkodobé cenové výkyvy. Při použití této strategie se spoléháte na to, že hodnota kryptoměny časem vzroste. Tuto strategii najdete především u bitcoinových fanoušků. Minulost už potvrdila, že se vyplácí držet Bitcoin dlouhodobě po několik halvingových cyklů.

DCA

Metoda DCA je víceméně bezstarostnou strategií. Nestresujete se a neřešíte aktuální cenu. Soustředíte se jen na pravidelné nákupy za stejnou částku po vámi určenou dobu, podle vašeho investičního cíle. Jakékoli výkyvy v ceně bitcoinu a dalších kryptoměn se tak díky DCA zprůměrují.

Swingové obchodování

Swing Trading se zaměřuje na střednědobé trendy, často po dobu několika dní až týdnů. Při této strategii identifikujete cenové vzorce a využíváte jich k dosažení zisku. Sledujete technické indikátory a grafové formace, abyste identifikovali optimální vstupní (nákup) a výstupní body (prodej/exit).

Day Trading

Day Trading je krátkodobá strategie, která využívá denní cenové pohyby. Jako day tradeři otevíráte a zavíráte pozice během jednoho dne a snažíte se využít malé cenové výkyvy.

Musíte neustále sledovat trh a rychle reagovat. Je extrémně náročné se tímto druhem obchodování zabývat dlouhodobě.

Jak vybírat kryptoměny pro investice

Výběr vhodné kryptoměny pro investici není jen o náhodném tipu nebo slepém následování trendů. Dost bude záležet na vašich cílech. Hlavním klíčem pro vás bude provedení analýzy.

Začněte s whitepaperem – technickým dokumentem, který vysvětluje, jak daná kryptoměna funguje. 

Dalším krokem je technická analýza, která se zaměřuje na cenové grafy a historické pohyby trhu. Pomůže vám vyhodnodit, kdy je vhodný čas nákupu dané kryptoměny. Základy technické analýzy najdete v našem kurzu Základy obchodování na krypto burze. 

Fundamentální analýza se pak soustředí na dlouhodobý potenciál kryptoměny – zohledňuje tým stojící za projektem, technologii, kterou používá, a také její adopci v reálném světě. 

Sledujte rovněž sentiment trhu, regulační zprávy a celkové dění v kryptosvětě, protože tyto faktory mohou ovlivnit cenu kryptoměny.

Do jakých kryptoměn investovat v roce 2024

Tento graf zobrazuje roční růst vybraných kryptoměn (YTD Growth) v roce 2024, tedy procentuální změnu jejich hodnoty od začátku roku až do současnosti (září 2024).

Solana (SOL) vykazuje nejvyšší růst, a to o 100 %, což znamená, že její cena se během roku zdvojnásobila. To může naznačovat, že Solana zažívá velký zájem investorů a technologický rozvoj.

Bitcoin (BTC) a Ethereum (ETH) mají také solidní růst, a to 60 % a 45 %, což potvrzuje jejich stabilní postavení v krypto ekosystému.

Kryptoměny jako Polkadot (DOT) a Avalanche (AVAX) ukazují mírnější, ale stále pozitivní růst, což může znamenat, že se jedná o zajímavé volby pro střednědobé investice.

Chainlink (LINK) vykazuje růst 50 %, což ho staví do pozice krátkodobé příležitosti pro investory, kteří chtějí těžit z jeho technologického významu pro krypto ekosystém.

Na co si dát při investování do kryptoměn pozor

Jakmile se vrhnete do investování, nezapomeňte na pár důležitých věcí. Daně, DPH, poplatky, rozdílné platební metody a čas zpracování transakcí. 

Daně
Kryptoměny jsou v Českém systému považovány za komoditu a každý jejich prodej nebo směna je daňová událost. 

Veškeré náležitosti kolem danění kryptoměn rozebíráme v článku Zdanění kryptoměn a doporučujeme používat účetní systém Whalebooks od General Bytes. 

Zajímavostí je, že se projednává nebo uvažuje o časovém testu na Bitcoinu. Znamenalo by to, že po několika letech držení byste ze zisku nemuseli odvádět daň. 

Čas zpracování
Některé platební metody zpracují váš požadavek okamžitě, jiné až další pracovní den. Zaměřili jsme se u nás na rychlost nákupů i prodeje a byť to může znít propagačně (ale není) jsme momentálně jediným místem, kde si prodat/nakoupit kryptoměny okamžitě i během víkendu. 

U jiných subjektů – krypto směnáren, musíte čekat do prvního pracovního dne, nebo posílat potvrzení o platbě. 

Poplatky
Dále se zaměřte na poplatky – většina burz a směnáren si účtuje poplatky za transakce. 

U směnárny jsou poplatky vyšší, protože kryptoměny nakupují pro své zákazníky na burze. V případě burzy není žádný prostředník a tedy nutnost platit zprostředkování.

Nejjednodušší a nejlevnější možnost je nákup kryptoměn za měnu, která je pro vás nativní. Nákupy na zahraničních burzách se tak mohou pro některé z vás zdražovat a protahovat kvůli nutnému převodu měn. 

Pokud si převádíme kryptoměny z burzy a směnárny na vlastní peněženku, poplatkům se nevyhnete. Ty totiž platíte těžařům nebo validátorům na blockchainu, proto je dobré sledovat blockchain, mít přehled o poplatcích a zjistit tipy pro levné transakce.

Shrnutí

Investování do kryptoměn nabízí širokou škálu možností – od přímého nákupu kryptoměn přes investice do ETF a derivátů až po těžbu nebo podporu krypto projektů. Jako každý investor byste měli zvážit rizika jako je volatilita trhu, daňové povinnosti, poplatky a regulační rámce, které se stále vyvíjejí. Důležité je vzdělání a důkladná analýza jednotlivých kryptoměn a investičních strategií. I když kryptoměny mohou přinést vysoké výnosy, je nezbytné přistupovat k nim obezřetně a s dlouhodobou vizí.

Začít investovat do kryptoměn

Všechny informace poskytované COINMATE a.s. jsou určeny výhradně ke studijním účelům a neslouží jako konkrétní investiční či obchodní doporučení. Konkrétní instrumenty jsou zmiňovány pouze za účelem názorné ukázky a studia obchodování na finančních a kryptoměnových trzích. Bez ohledu na tvrzení či prohlášení tvrdící opak (nevyjímaje výslovná prohlášení či tvrzení) nelze žádný text nebo informaci (včetně případných doporučení) vykládat jako záruku (výslovnou ani implikovanou), že příjemce dosáhne při obchodování podle obchodní strategie uvedené zisku, ani že příjemce při obchodování podle obchodní strategie uvedené v publikaci neutrpí ztrátu.

Společnost není odpovědná za jakékoliv škody způsobené použitím kterýchkoli informací kteroukoli osobou. Potenciální investoři by měli vzít na vědomí, že investice a obchodování na finančních a kryptoměnových trzích je spojené s vyšším rizikem, a proto jsou vhodné pouze pro zkušené investory a tradery, kteří si jsou vědomi tohoto rizika, které může vést i ke ztrátě celé investice.

 

 

Často kladené otázky: